Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie Don Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparent, nachvollziehbar und ohne Kleingedrucktes.

Unsere AML Richtlinie

Don Casino wird von der Don Interactive N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2021-049). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Konten oder Statusstufen.

Unser AML-Programm umfasst drei Säulen: die Identitätsprüfung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde. Verstöße gegen diese Regeln ziehen den Verlust des Spielerkontos nach sich, und damit sind wir konsequent.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter (Mindestalter 18 Jahre), Adresse und Ihre Angaben zu Herkunftsland und Steueridentität auf Plausibilität. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung verpflichtend, unabhängig vom Auszahlungsbetrag. Bei bestimmten Schwellenwerten, etwa auffällig hohen Einzahlsummen oder mehreren Auszahlungen in kurzer Folge, können wir jederzeit eine erneute Prüfung veranlassen.

• Stufe 1: automatische Plausibilitätsprüfung bei Registrierung
• Stufe 2: vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung
• Stufe 3: anlassbezogene Prüfung bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung, ein Meldezettel oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder per Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung erfolgt vollständig über Ihr Spielerkonto im Bereich Verifizierung. Der Ablausch dauert in der Regel wenige Minuten, die Bearbeitung durch unser Compliance-Team bis zu 72 Stunden.

• 1. Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• 2. Dateien im Konto unter Verifizierung hochladen
• 3. Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit und Gültigkeit
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 5. Ergebnis per E-Mail und im Spielerkonto
• Verzögerungen entstehen fast immer durch unscharfe Fotos oder abgelaufene Dokumente. Prüfen Sie die Dateien vor dem Upload auf Lesbarkeit, dann klappt es beim ersten Versuch.

Wann wir nachfragen zur Herkunft

Source of Funds

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über dem üblichen Rahmen liegen, können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Übliche Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von mehreren Tausend Euro innerhalb kurzer Zeit oder Einzahlungen, die in keinem Verhältnis zu den getätigten Wetten stehen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsdokumente. Alle eingereichten Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für die Compliance-Prüfung.

Ein und Auszahlungen im Blick

Geldwäsche verdächtige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität gefolgt von einer sofortigen Auszahlung, prüfen wir manuell. In solchen Fällen kann sich eine Auszahlung um die Dauer der Prüfung verzögern.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet, Einzahlungen sind weiterhin möglich, solange das Konto aktiv ist. Nach weiteren 60 Tagen ohne Reaktion können wir das Konto vollständig einfrieren.

Fälschen wir sollten feststellen, dass Dokumente gefälscht sind, Ihr Konto Dritten überlassen wurde oder Sie aus einem eingeschränkten Land (USA, Großbritannien, Frankreich, Niederlande, Spanien, Italien) spielen, schließen wir das Konto fristlos. Guthaben aus rechtmäßigem Spiel zahlen wir in berechtigten Fällen aus, Einzahlungen aus betrügerischer Quelle verfallen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Der Grund: Im Fall einer behördlichen Nachfrage müssen wir die legale Herkunft aller Transaktionen belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Zugriff auf Ihre Dokumente haben ausschließlich Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, verschlüsselt übertragen und gespeichert. Verkauf oder Weitergabe an Dritte erfolgt unter keinen Umständen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Don Casino?

Die automatische Vorprüfung dauert wenige Minuten, die manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team bis zu 72 Stunden. Unscharfe oder unvollständige Dokumente verlängern die Bearbeitung.

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind ab Registrierung möglich. Die vollständige Identitätsprüfung ist verpflichtend vor der ersten Auszahlung, unabhängig vom Betrag.

Warum verlangt Don Casino einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen sind wir durch unsere Curaçao-Lizenz verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das ist gesetzliche Pflicht, keine individuelle Kontrolle.

Muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Grundsätzlich ja. Wir zahlen auf dieselbe Methode oder dasselbe Konto aus, über das eingezahlt wurde. Das gilt für Karten, Trustly, E-Wallets und Kryptowährungen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Danach werden die Unterlagen datenschutzkonform gelöscht.